Conhecimentos Bancários — Lei nº 9.613 de 1998 crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens

Sr. X é gerente de uma agência bancária. Ele recebe o

cliente, Sr. W, conhecido empresário do ramo da constru-

ção civil, com inúmeras aplicações financeiras na agência.

Com o passar do tempo, gerente e cliente tornam-se

amigos e confidentes. Em determinado dia, o empresário

lhe confidencia ter recebido uma proposta de um conhecido

para legalizar valores que ele recebia, sem declarar

à Receita Federal, e que adviriam de atividades não autorizadas

pela lei.

Diante desse fato, o gerente adverte seu cliente de que,

caso acolhesse a proposta, estaria realizando, em termos

de lavagem de dinheiro, o que caracteriza a etapa de