Conhecimentos Bancários

De acordo com a Instrução CVM nº 539/2013, o perfil do investidor será determinado por meio da verificação:

I – da adequação do produto aos objetivos do cliente;

II – da compatibilidade entre a situação financeira do cliente e o produto; e

III – dos conhecimentos do cliente acerca dos riscos relacionados ao produto.

A fim de verificar se um produto é adequado aos objetivos do cliente, os distribuidores e consultores de valores mobiliários devem analisar, entre outras coisas,